1. Від чого залежить ціна на дорогоцінний метал на міжнародній арені?
2. Динаміка цін на золото з 2005 року
3. Види інвестицій в цінні метали
4. Чи варто в Росії вкладати кошти в дорогоцінні метали?
5. Чи має сенс вкладати свої гроші в покупку дорогоцінного металу в зв'язку зі сформованою обстановкою?
6. Які є переваги і недоліки такого методу інвестицій в порівнянні з іншими?
7. Який з усіх наявних методів вкладу фінансових коштів в дорогоцінний метал вважається найвигіднішим?
8. При яких обсягах заощаджень можна починати замислюватися про придбання золотих монет?
9. Як спрогнозувати вартість дорогоцінного металу?
10. Який взаємозв'язок існує між цінами на дорогоцінний метал і долар?
11. Ринкові механізми формування вартості золота
12. Взаємозв'язок цін на нафту і тройську унцію

Цей жовтий метал відносять до групи благородних. Це означає, що він стійкий до корозії. Рідкість дозволяє зарахувати його до дорогоцінних металів, проте, за своїми хімічними характеристиками він трохи поступається платині. На золото ціна в усі часи утримувалася на високому рівні. На виробничі потреби йде не більше 10% світового запасу цього дорогого матеріалу.

Він, як правило, використовується в сфері високих технологій для виготовлення електронних мікросхем, а також в медицині для фармакологічних потреб і в стоматології. Інша частина всесвітнього запасу служить в якості резерву для державних і приватних банків різних країн, а також зберігається у громадян у вигляді ювелірних прикрас і злитків.

З незапам'ятних часів цей дорогоцінний метал застосовували як грошовий еквівалент. Потім його замінили гроші з паперу, які спочатку випускалися монетними дворами держав під забезпеченням того цінного металу, що зберігався в їх скарбниці. Бурхливе зростання виробництва в двадцятому столітті привів до того, що дорогоцінного металу в скарбниці країн не вистачало, щоб утримати інфляцію паперових грошей.

Тому в середині минулого століття світове співтовариство прийняло рішення залишити прив'язаною до цього металу тільки валюту Сполучених Штатів Америки. Так, він втратив свою функцію основної валюти і став виконувати роль резервної.

Аж до 70-х років минулого століття його вартість встановлювалася в доларах США. Незабаром, після того як Сполучені Штати відмовилися фіксувати світову ціну золота в своїй валюті, в середині 70-х були введені плаваючі курси валют. Це означало повну втрату дорогоцінним металом функції грошового еквівалента. З тих пір він став просто товаром. А його вартість залежить від впливу на нього ринкових механізмів.

Від чого залежить ціна на дорогоцінний метал на міжнародній арені?

Ціна на золото сьогодні встановлюється відповідно до попиту бажаючих інвестувати в нього свої кошти. У державах з низьким рівнем економічного розвитку, таких як Індія, золота покупка відбувається найчастіше у вигляді ювелірних прикрас.

А в країнах з розвиненою економікою його набувають у вигляді зливків і монет. На Заході також практикується вкладення коштів в дорогоцінний метал шляхом інвестування в біржові фонди або відкриття спеціальних рахунків.

За ціною металу сьогодні можна легко визначити, наскільки інвестори готові до ризику. Якщо ринок не стабільний, то гравці починають активно скуповувати дорогоцінний метал, щоб захистити свої капітали. Таким чином, обстановку на фондовому ринку, яка залежить від економічної ситуації, можна проаналізувати по його котируванням.

Багаторічна практика показує, що коли фондовий ринок падає, вартість благородного металу, навпаки, зростає.

Тенденції до падіння котирувань металу свідчать про наплив капіталу на ринок інвестицій, який в цей же момент йде з ринку товарів. Це викликає пожвавлення у інвесторів, готових в період економічного зростання ризикувати своїми коштами.

Ціна на золото в рублях чуйно відгукується на міжнародні котирування. Однак ціни на золото в Росії виявляються під впливом і такі чинників, як поточний стан економіки і політики країни.

Основні причини, через які світова ціна золота змінюється, наступні:

• Коли американська валюта росте, на технічне золото ціна падає. Причиною цього є бажання вкладників перерозподілити свої кошти в більш вигідні активи. Падіння курсу долара, навпаки, викликає зростання вартості тройської унції.
• Якщо в будь-якому з держав, що здійснюють експорт цінного металу в великих обсягах, відбувається стихійне лихо, що приводить до зменшення видобутку дорогоцінного металу, то це викликає зменшення його поставок на світовий ринок.
• Стійкість ринку жовтого металу залежить від безлічі різних факторів. На нього впливають політична, соціальна, економічна обстановка. Необхідно брати до уваги ці моменти, коли мова йде про те, як світовий ринок золота формує вартість на дорогоцінний метал.
• В наші дні ціни на дорогоцінний метал визначаються тільки механізмами ринку. Жоден фінансовий інститут, ні будь-яка країна не мають повноважень встановлювати фіксовану вартість металу. Для того щоб успішно робити прогнози ймовірних коливаннях вартості металу, потрібно стежити за останніми новинами зі світу фінансів.
• Слід не забувати і про те, що на золото котирування знаходиться у великій залежності від стану справ на чорному ринку цінних металів. Тіньова економіка, поряд з офіційними світовими фінансовими інститутами, здатна значно впливати на котирування.

Динаміка цін на золото з 2005 року

Довіра до американського долара і валюті Євросоюзу сильно підірвано за останні кілька років по ряду причин. Євросоюз лихоманять внутрішні протиріччя. Весь світ все ще охоплений фінансовою кризою. Санкції щодо Російської Федерації і порушення торгових зв'язків, не завжди успішне впровадження антикризових заходів, збройні конфлікти на Близькому Сході, все це негативно позначається на курсах основних світових валют.

У світлі того, що відбувається, вкладники змушені шукати альтернативи для збереження своїх капіталів. Ринок дорогоцінних металів демонструє непогане зростання, кілька сповільнився останнім часом. Аналітики передбачають подальше його спад, але незначними темпами.

Рік 2005 2006 2007 2008 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Усереднена ціна однієї тройської унції, $ 440,5 598,7 696,8 868,5 957,6 1224,8 1558,3 1484,1 1283,5 1181,8

Види інвестицій в цінні метали

До основних типів подібних вкладень коштів відносяться:

• покупка золота у банків в злитках. Покупець дорогоцінного металу в такому вигляді повинен сплатити податок у казну. З різних причин цей спосіб не є кращим для багатьох вкладників;
• скупка золота у вигляді монет ЦБ РФ. Вони можуть бути різної ваги. Рекомендується зібрати якомога більше інформації про монетах, які планується викуп
• банки надають послугу по закладу власного золотого рахунки. Внеском на цей рахунок є певна кількість дорогоцінного металу. При цьому власник рахунку позбавлений необхідності сплати податків.

Чи варто в Росії вкладати кошти в дорогоцінні метали?

Скупка золота є хорошим способом компенсувати ризики інвестицій на інші менш надійні мети. Однак в останні роки світовий ринок золота показував значне зниження цін на благородний метал. І тільки з минулого року котирування дорогоцінного металу пішли вгору, але поки не досягли рекордного рівня 2011 року. Ціна на золото ЦБ оперативно відображала ці коливання, що можна перевірити на сайті цього фінансового інституту.

Чи має сенс вкладати свої гроші в покупку дорогоцінного металу в зв'язку зі сформованою обстановкою?

Якщо подивитися на це питання в історичному розрізі, то таким способом зберегти капітал з успіхом користуються вже протягом 5 тис. Років.

З урахуванням цього факту динаміка коливань цін на золото на порівняно невеликому часовому відрізку не говорить ні про що, будь то котирування світових ринків в американській валюті або курс продажу золота до рубля в ЦБ РФ.

Ще більш заплутає людини, що відслідковує коливання цін на тройську унцію національних ринків різних країн, різниця в їх динаміці в порівнянні з вартістю в валюті США. Якщо громадяни однієї з цих країн можуть розглядати дорогоцінний метал як вигідною інвестиції, то в багатьох інших країнах він до сих пір залишається надійним способом заощадження коштів.

Які є переваги і недоліки такого методу інвестицій в порівнянні з іншими?

Основною перевагою цінного металу є те, що завжди зберігається висока вартість золота. Це вигідно відрізняє його від будь-яких фінансових домовленостей, оформлених на папері, таких як акції або облігації. Йому не страшний ніяка економічна криза. Це особливо актуально в нашу епоху глобальних фінансових потрясінь. Цінність дорогоцінного металу гарантована тисячолітнім історичним досвідом, який свідчить про те, що з століття в століття вона не піддавалася ніяким сумнівам.

На відміну від цінних паперів великих корпорацій, на цінний метал не впливає людський фактор. Його цінність не залежить від людей, які можуть витратити кошти вкладників на особисті цілі або вивести в офшори. За своєю суттю скупка золота не вважається інвестицією, тому що вона не приносить дивідендів. З цієї причини порівняння цього способу заощадження грошей з акціями або облігаціями представляється не зовсім коректним.

Основна функція дорогоцінного металу в світлі вищесказаного - довготривале збереження капіталів.

Який з усіх наявних методів вкладу фінансових коштів в дорогоцінний метал вважається найвигіднішим?

Беручи до уваги властивість дорогоцінного металу зберігати кошти, найефективніший для цього - скупка золота в матеріальному вигляді. Це дозволяє при будь-яких обставинах тримати своє фінансове благополуччя під контролем.

У Росії, як і скрізь, купувати цінний метал коштує в вигляді інвестиційних монет. Вони мають ряд переваг перед злитками. Монети не підробляються, не мають номерів, за них не треба платити податки. Крім того, законодавством РФ заборонені будь-які угоди громадян зі злитками.

Всі інші види вливання коштів в цей дорогоцінний метал, будь то відкриття спеціальних рахунків, торгівля на біржі або цінні папери фондів, не дають вкладнику можливості отримання благородного металу в матеріальному вигляді. Це означає, що при припиненні дії договірних відносин з даними фінансовими інститутами людина не зможе отримати метал в свої руки.

При яких обсягах заощаджень можна починати замислюватися про придбання золотих монет?

Не потрібно бути мільйонером, щоб мати можливість купити дорогоцінні метали у фізичній формі. Вартість золотих монет зараз в середньому становить близько 19 тис. Руб. Купувати монети з дорогоцінних металів можна по одній штуці в міру появи зайвих коштів. Якщо робити це регулярно, то втрати від покупки подорожчали монет будуть компенсуватися вдалими придбаннями за нижчою ціною, що в результаті усереднені витрати.

Світовий ринок золота диктує свої правила, згідно з якими максимальний попит мають монети з дорогоцінних металів виробництва США, Великобританії, Австралії, ПАР і Канади.

Яку цінність представляють інвестиційні монети російського виробництва?

Незважаючи на те, що наші монети досить дрібні за розміром і не набули поширення за кордоном, їх цінність не викликає сумнівів. Вони виготовляються з дотриманням всіх необхідних технологій і дорогоцінний метал в них присутня в необхідній кількості.

Підробки монет, що випускаються монетними дворами офіційно, практично не зустрічаються. Для того щоб уникнути обману при купівлі золотих монет, необхідно дотримуватися нескладних правил. Купувати їх бажано у добре зарекомендували себе дилерів. Після покупки кожну монету слід зважити. Зберігати дорогоцінні метали необхідно в сейфах.

Ринок монет з дорогоцінних металів представлений в нашій країні великою кількістю спеціалізованих компаній. Намір реалізувати такі монети не повинно бути пов'язане з бажанням зіграти на різниці курсів. У цьому сенсі купувати їх невигідно.

Як спрогнозувати вартість дорогоцінного металу?

До питання покупки і продажу золота слід підходити з урахуванням ретельного аналізу поточної обстановки на міжнародному фінансовому ринку, з огляду на безліч факторів. Існує велика кількість технічних інструментів для проведення такого дослідження. Але всі вони дають похибку в ту чи іншу сторону.

Який взаємозв'язок існує між цінами на дорогоцінний метал і долар?

Котирування золота на світовому ринку і американської валюти перебувають у взаємозв'язку, яка по-науковому називається зворотної кореляцією. Це означає, що при зростанні одного показника, інший в той же самий час має тенденцію до спаду. Коли ціна на дорогоцінний метал падає, американський долар, як правило, зростає. Однак цей взаємозв'язок помітно простежується далеко не завжди. У деяких випадках зміна курсу одного параметра не приводить до яких-небудь різких коливань іншого.

Інфляція і зростання споживчого ринку, що спостерігаються протягом кількох останніх десятків років, привели до помітного зниження курсу американської валюти. Це незмінно позначалося на ціні тройської унції, викликаючи її стабільне зростання. Неминучість інфляційних процесів в світовій економіці за останнє століття зробила прогнози підвищення вартості металу практично аксіомою.

Ринкові механізми формування вартості золота

Для того щоб визначити, коли найвигідніше купувати, а коли - продавати благородний метал, слід зрозуміти, в чому причина взаємозв'язку між цінами на нього і американську валюту. Це є основним фактором для визначення того, скільки коштує золото на ринку дорогоцінних металів.

Як відомо, гроші є паперовим еквівалентом вартості товарів. По суті, вони носять лише номінальний характер і без забезпечення гарантій держави, їх випустив, самі з себе нічого цінного не уявляють. Не виключенням є і долар США, незважаючи на весь його пафос. Курс золота до долара залежить від стабільності американської фінансової системи.

На відміну від паперових грошей благородний метал завжди буде мати самоцінність, незалежну ні від яких зовнішніх умовностей, на яких базується «влада» грошей. Це рідкісний метал, природні запаси якого обмежені. Добувати його нескінченно не вийде. А гроші можна друкувати в будь-якій кількості.

Таким чином, цінний метал є товаром з обмеженою пропозицією. Чим менше його стає, тим більше його вартість. Попит на дорогоцінний метал особливо зростає в ті роки, коли з економічних або політичних причин люди втрачають віру в стабільність американської валюти. У такі моменти світовий ринок золота починає підвищувати котирування.

Ці принципи ціноутворення зрозуміти зовсім нескладно, а отже, дотримуватися розумної політики придбання і збуту цього дорогоцінного металу.

Взаємозв'язок цін на нафту і тройську унцію

Майже століття ведуться дослідження впливу курсів основних валют і ціни на вуглеводневе паливо на вартість дорогоцінного металу. Основний інтерес серед цих видів палива викликає так зване чорне золото, тобто нафту. Самою очевидною є взаємозв'язок цін тройської унції і нафти з доларом США. Це пояснює підвищений інтерес фінансових аналітиків до кореляції саме цих величин.

Якщо брати на розгляд якої б то не було історичний часовий інтервал, то можна відстежити закономірність:

• при зростанні вартості дорогоцінного металу спостерігається зростання вартості барелі нафти, а курс американської валюти в цей час знижується;
• при зниженні вартості тройської унції чорне золото теж падає в ціні, а американська валюта йде в зростання.

Якщо брати до уваги всі причини, згідно з якими світовий ринок золота формує вартість цього металу, можливо навчитися передбачати з достатнім ступенем точності котирування дорогоцінного металу. Володіючи цією інформацією, варто почати інвестувати. Для цього буде потрібно постійно дізнаватися курс золота сьогодні в Центральному банку Російської Федерації.

Курс золота в рублях можна відстежувати в реальному часі, користуючись інформацією, що надається офіційним сайтом Центробанку. На інтернет-порталі цього фінансового інституту курс золота в ЦБ РФ на сьогодні найбільш точний і актуальний.