1. Коротко про дивіденди
2. Стратегія або спекуляція?
3. 5 способів (стратегій) заробітку на дивіденди
4. Купив і тримай
5. купуй дешево
6. Купуй до відсічення
7. Купуй заздалегідь - продавай в день відсічення
8. Купівля після дивідендів
9. Поради
10. Не ставте все на зеро
11. Я бачу майбутнє
12. реінвестиції
13. Ребалансірвка

Як можна заробити на дивідендах, наприклад акціях Газпрому або Ощадбанку? І що для цього потрібно зробити? З чого почати? На таке питання можна знайти кілька відповідей. А вірніше стратегій, що дозволяють інвесторам отримувати прибуток з фондового ринку, купуючи акції дивідендних компаній.

Коротко про дивіденди

Для тих, хто має дуже туманне уявлення про порядок нарахування і виплат дивідендів, проведемо невеликий лікнеп.

1. Є компанії виплачують дивіденди. І компанії за якими виплат ви не дочекаєтеся. Сама процедура нарахування винагороди акціонерам прописана в статуті компанії. Зазвичай це якась частка від прибутку (від скромних 5-10% до 50 і навіть 70%). Відповідно, нам потрібні саме дивідендні акції.
2. Зазвичай дивіденди виплачуються раз на рік. Іноді 2 рази (але рідко) або 4 рази на рік (дуже рідко). Все залежить від компанії.
3. Скільки платять? Від скромних 2-3% до 15-20%. В середньому можна орієнтуватися на 5-8%.
4. Інформацію по дивідендним акціях: назва, коли і скільки заплатять, можна знайти в календарі дивідендів. Наприклад, тут.
5. Відомості про виплату дивідендів (датою виплат і розмірі на одну акцію), стають відомі приблизно за 2 місяці до виплат. Після зборів акціонерів.
6. Дата закриття реєстру (або дивідендна відсічення) - це останній день, коли потрібно володіти акціями, щоб претендувати на дивіденди. Саме вона вказана в дивідендних календарі. Досить купити акції в цей останній день - і отримати винагороду. Відповідно, якщо продати папери в цей час, то дивіденди ви не отримаєте (навіть якщо володіли папером кілька місяців).
7. Після закриття реєстру - все хто володів акціями, отримає дивіденди протягом 2-х місяців на свій брокерський рахунок.
8. Охочих купити папери і взяти участь в розподілі прибутку багато. Підвищений попит штовхає котирування вгору. На наступний день після відсічення, вартість паперів відразу падає. Зазвичай не менше розміру нарахованих дивідендів. Папери вже не цікаві інвесторам, прибуток отримана. І починаються масові розпродажі.

Календар дивідендів

рекомендую: 12 популярних питань про дивіденди

Стратегія або спекуляція?

На фондовому ринку прибуток, використовуючи дивідендні акції, можна отримати двома способами:

1. Зростання курсової вартості паперів.
2. Отримання дивідендів.

В ідеалі, краще коли обидва способи працюють і приносять дохід своїм власникам.

Можна займатися інвестуванням або спекуляцією.

У чому ж відмінність?

Інвестор, купуючи дивідендні акції, очікує від них отримання постійного грошового потоку. Щорічно. Плюс з часом вартість акцій буде рости. Але ... .. це довгий процес, розрахований на роки.

Спекулянти намагаються заробити на короткострокових вкладеннях. І зрубати гроші по швидкому. Тут і зараз. Їх горизонт - від декількох днів до двох-трьох місяців.

Щоб уявити наочно, перенесемо на приклад з життя.

Степан (спекулянт) купує курку за 100 рублів. На наступний день вона приносить йому яйце. Степан тут же продає і курку (за 100 рублів) і яйце (за 5 рублів). Разом він заробив моментально 5% прибутку. На наступний день - схема повторюється.

Гнат (інвестор) теж купує курку за 100 рублів. Але на відміну від Степана, він її не продає. А тільки яйце. І так кожен раз. Якщо прибрати витрати на корм для птиці, то чистий прибуток з одного яйця вже звичайно не 5 рублів, а значно менше. Але зате Гнат забезпечив собі постійний прибуток на довгий час.

Якщо ж Гнат вирішить не продавати яйце, а виростить з нього ще одну курку, то

• його капітал збільшиться (дві курки стоять більше, ніж одна) - маємо зростання курсової вартості;
• прибуток від продажу яєць з двох курок зросте - високі дивіденди в слідстві розвитку бізнесу.

Чим займатися кожен вирішує сам. Впливає на це безліч чинників. Чи готові постійно відстежувати вигідні варіанти. Або не хочете морочитися і інвестуєте за принципом «чим рідше тим краще».

Однозначно сказати, який із способів заробітку краще (і вигідніше) не можна. Хтось добивається просто феноменальні успіхів в спекуляціях. Інші «піднімають» непогані гроші саме на довгострокових вкладеннях.

раджу: Як купити акції і отримувати дивіденди

5 способів (стратегій) заробітку на дивіденди

Щоб заробляти на дивіденди компаній, використовуйте одну з нижчеперелічених стратегій.

Купив і тримай

Найпростіша стратегія. Як зрозуміло з назви, потрібно купити акції однієї або декількох компаній. І все. Щороку отримуючи дивіденди. І даючи компанії рости і розвиватися. Зростання компанії, спричинить збільшення одержуваної її прибутку. А це позначиться на розмірі дивідендних виплат в сторону підвищення.

стратегія « купи і тримай »Хоч і проста, але не означає, що неприбуткова. Саме на довгострокові інвестиції були побудовані багатомільярдні статки. Мінус тільки один - тривалий горизонт інвестування. Від декількох років. Але зате, пакет акцій забезпечить вас постійним доходом. І не зажадає від вас постійного відстеження позицій. І витрачати свій час.

Приклад. Постійне зростання дивідендів по акціях Лукойл. З 2010 року в 4 рази. Вартість акцій за цей період теж виросла - приблизно в 2,5 рази.

Лукойл - розмір дивідендів

купуй дешево

Великим недоліком дивідендних акцій, є той факт, що ми ніяк не можемо вплинути на розмір дивідендів. Скільки компанія вважатиме за потрібне виплатити своїм акціонерам, стільки ви і отримаєте. І кожен отримуєте однакову суму на одну акцію. І великі гравці, які володіють пакетами на сотні мільйонів. І приватні дрібні інвестори зі своїми кількома штуками.

Але є спосіб збільшити прибуток. Для цього потрібно купувати «цікаві» акції в момент зниження ціни.

Протягом року на біржі ціна може «гуляти» як вгору, так і вниз. На десятки відсотків. І зазвичай без видимих ​​серйозних причин. Якщо дивитися в довгостроковому періоді, то графік котирувань плавно зростає. А ось ці відхилення є аномальними, з точки зору середніх значень.

Саме ось ці відхилення і будуть цікаві для отримання підвищеного доходу.

Шукаємо дивідендні акції, вартість яких знизилася щодо пікових значень. І купуємо. Головне, щоб це були надійні папери. І падіння котирувань не було пов'язано з серйозними фінансовими труднощами у компанії.

Що нам дасть ця стратегія?

Купуючи з дисконтом, ми на однакову суму зможемо придбати більшу кількість акцій. Які в свою чергу, будуть приносити більше дивідендів.

Наприклад. Акція компанії коштувала 100 рублів. По ній виплачувалися 10 рублів дивідендів. На 100 тисяч рублів можна було купити 1 000 акцій. І розраховувати на щорічні дивіденди - 10 000 рублів.

Незабаром котирування опустилися до 75 рублів. Тепер на 100 тисяч можна придбати 1 333 акції. І дивідендний дохід склав би вже 13,3 тисячі рублів.

Читайте: Навіщо купувати дивідендні акції?

Купуй до відсічення

Коли стає відомий розмір дивідендів, починає зростати інтерес інвесторам до паперів. І чим ближче до дати відсічення, тим вона вища. В результаті поступово котирування повзуть вгору. Всі хочуть отримати дивіденди і купують, купують акції.

Сенс стратегії зводиться до придбання потрібних нам паперів під отримання дивідендів. І не за 2-3 дні або тиждень до відсічення, а заздалегідь. За кілька тижнів, поки ще котирування сильно не виросли.

Результат. Отримання гарантованих заздалегідь відомих дивідендів за короткий термін (наприклад, всього за місяць, не потрібно чекати цілий рік). Плюс покупка акцій по які завищеними цінами на долгосрок.

Звичайно такий розвиток сценарію відбувається не завжди. Але в більшості випадків ми маємо саме таку картину.

Купуй заздалегідь - продавай в день відсічення

Стратегія практично аналогічна попередній. Купуємо цікаві папери заздалегідь. Але продаємо, не чекаючи відсічення.

Що нам це дає?

На наступний день після закриття реєстру, утворюється дивідендний геп. Котирування різко падають вниз. Приблизно на величину дивідендів. Уже нікому не цікаво тримати папери, за якими наступні дивідендні виплати будуть тільки через рік. І спостерігаються масові розпродажі.

Саме перед самою відсіченням папери будуть мати максимальну вартість. Майбутні дивіденди вже закладені в ціну. Ми продаємо на піку. Не чекаючи падіння на наступний день.

Тут вже можна купувати акції ближче до відсічення. За тиждень.

Так, ми втратимо право на отримання дивідендів. Але зате за короткий термін заробили на курсовій різниці.

Купівля після дивідендів

Після дивідендного гепа, ціна падає. І це теж цікавий момент для входу в папери. Купівля з дисконтом має більш високий потенціал до зростання.

І ринок швидко закриває цей пролом. На це звичайно йде час від декількох тижнів до двох-трьох місяців. Іноді (до речі не так і рідко) ціна повертається на до дивідендний рівень буквально за кілька днів.

Дивідендна стратегія на прикладі Северсталь

Підсумок. З більшою ймовірністю за пару місяців заробіток на зростанні мінімум на величину минулих дивідендних виплат.

Поради

Невелика підбірка рад і рекомендацій щодо зменшення ризиків і збільшення прибутковості.

Не ставте все на зеро

Як зазвичай діють новачки? Вибирають одну компанію, або пару-трійку, що платять найщедріші дивіденди. І вкладають все гроші. Логіка в цьому є. Інвестувати в ті активи, які приносять максимальну віддачу.

І зовсім забувають про ризики. Що буде якщо у компанії в майбутньому виникнуть фінансові труднощі? Чим це загрожує?

1. Компанія може просто перестати виплачувати дивіденди. Або знизити розмір в рази.
2. Котирування впадуть якщо не в «підлогу», то на десятки відсотків.

У підсумку: ви практично повністю втрачаєте дивідендний дохід. А позбутися паперів можна тільки зі збитком. І навіть якщо це тимчасове явище і через кілька років все повернеться на нормальний рівень - цей простий дорого вам обійдеться.

Ось така пастка.

Приклад. За 2015-2016 роки компанія Сургутнафтогаз виплачувала своїм акціонерам щедрі дивіденди. Близько 18-22% на акцію. Далі розмір катастрофічно зменшився, до скромних 2-3%. Крім цього котирування акцій компанії впали з 45 до 30 рублів.

Примітно, що багато інших компаній за 2017 рік виплачували просто рекордні розміри дивідендів.

Проблема вирішується шляхом розширення портфеля, включаючи в нього акції декількох компаній. Нехай і з меншою дивідендною прибутковістю. Розпочаті проблеми у однієї компанії, ніяк не позначаться на отримання дивідендів від інших.

Я бачу майбутнє

Ніхто, ніколи зі 100% упевненістю не скаже вам, що буде з ринком або конкретними акціями компаній через 5-10 років. Навіть через 2-3 роки. А якщо скаже, то не вірте йому.

Сьогодні компанія може платити щедрі дивіденди, а через рік урізати їх в рази. Таке зустрічається повсюдно.

І навпаки. Компанія з вельми скромною дивідендної історією, може раптово «вистрілити» і почати виплачувати щедрі дивіденди.

Тому робити ставку тільки на одні високо дивідендні компанії не варто. Середнячки теж повинні бути присутніми в портфелі.

Приклад. Дивіденди не були коником Аерофлоту. У 2002 році акціонери отримали скромні 6 копійок на акцію. Іноді компанія взагалі не винагороджувала акціонерів. Були роки, коли дивіденди не виплачувалися. За 2017 рік інвестори отримали 17,5 рублів з акції. І компанія обіцяє в майбутньому дотримуватися високої дивідендної політики.

За 15 років дивідендні виплати зросли майже в 300 разів !!!

реінвестиції

Купівля додаткових акцій на одержувані дивіденди, безкоштовний спосіб збільшити прибутковість інвестицій в майбутньому.

Наприклад, отримали дивіденди з розрахунку 10% на акцію. На них купуєте нові. На наступний рік заробили вже на 10% більше, у вигляді дивідендів. І так з кожним роком. Тут діє правило складного відсотка . Яке, на великих термінах здатне значно збільшити і капітал і щорічний прибуток.

У підсумку, приблизно через 15 років у вас буде вже акцій в 4 рази більше. І річної дивідендний дохід становитиме вже 40% від ваших початкових вкладень.

І це ми ще не враховуємо, що котирування теж можуть зрости в рази. Як і розмір дивідендних виплат. Тоді віддача буде ще вище.

Ребалансірвка

Після формування портфеля з дивідендних акцій, може статися така ситуація. Якісь папери можуть значно вирости в ціні. І їх частка в портфелі буде неприродно висока. І як наслідок - підвищуються ризики при виникненні несприятливих ситуацій.

Бажано підтримувати частку активів в однаковій пропорції (або спочатку заданої). І потрібно продавати частину цінних паперів. І на них придбати акції з економікою, яка ціною.

підсумок:

• не даєте ризиків рости;
• отримуєте додатковий прибуток, продаючи частину акцій за максимальними цінами;
• на виручені гроші купуєте набагато більше інших акцій з хорошим дисконтом.

Наприклад, у вас є 200 тисяч рублів. На ці гроші ви купили Газпром і Ощадбанк в рівній пропорції. На 100 тисяч акцій кожної компанії. Через рік, акції Ощадбанку зросли в 2 рази (+100 тисяч рублів прибутку). А Газпром впав на 30% (30 тисяч збитку).

Чистий фінансовий результат - 70 тисяч прибутку. Або 270 тисяч вартість всіх паперів.

За рік частка акцій в портфелі змінилася. Тепер на Ощадбанк припадає майже 75%, а на Газпром всього 25%.

І якщо Ощад почнеться знижуватися - ви буде терпіти дуже великі збитки. А зростання Газпрому, вже в меншому ступені позначиться на загальному прибутку.

Продаємо 25% портфеля у вигляді акцій Ощад за високою ціною. Таким чином ми фіксуємо частину прибутку. І на ці гроші беремо Газпром з хорошим дисконтом.

Вдалих інвестицій і щедрих дивідендів!