Російський ЦБ звернув увагу на те, що з корпоративних карт, які видаються юридичним особам і індивідуальним підприємцям (ІП), стали знімати більше готівки. Це може означати і відмивання незаконних доходів, пише газета "Ведомости" , Посилаючись на лист заступника голови ЦБ Дмитра Скобелкін, опубліковане в "Віснику Банку Росії". Примітно, що чверть порушень припадає на переведення в готівку грошей держоборонзамовлення.

За даними регулятора, за I квартал цього року за корпоративними картками скоєно операцій на 533,9 мільярда рублів, з них 349 млрд, або 65,4%, - зняття готівки. Роком раніше оборот був 446 мільярдів рублів, з них готівкою зняли 60,6%.

Виріс обсяг саме сумнівних операцій з корпоративними картами, підкреслив представник ЦБ, обмовившись, що поки ця проблема для регулятора не критична. У червні Скобелкін заявляв, що за I квартал через корпоративні карти переведено у готівку 42 млрд рублів.

Причину ЦБ бачить в тому, що банки - емітенти карт формально підходять до управління ризиками легалізації таких доходів. Вони недооцінюють ризики і ігнорують рекомендації регулятора, пише Скобелкін, нагадуючи про рекомендації встановлювати для юросіб та ВП ліміт зняття грошей з корпоративних карт - 100 000 рублів за операційний день.

З іншого боку, компанії давно знають способи обходити ці обмеження, розповів газеті голова правління банку з топ-100: "Схема працює приблизно так: реєструється компанія з декількома десятками співробітників, кожен з яких отримує за корпоративною карткою, прив'язаною до загального рахунку. Далі" керівник переводить кожному з "співробітників" суму в межах лімітів і ті вже знімають їх зі своїх карт ".

Всі карти прив'язані до одного рахунку, компанія числиться власником і може видавати співробітникам гроші на відрядження, на господарські, представницькі або інші витрати.

Кожен третій новий клієнт через два-три місяці буває помічений в сумнівному знятті готівки, повідомив виданню топ-менеджер великого банку. Банки пильно за такими операціями стежать, але відрізнити чесного клієнта від шахрая складно, "часто це на рівні відчуттів відповідних служб банку".