1. Облікова ціна на золото в Центробанку Росії (ЦБ РФ) на сьогодні 07.05.2019 за 1 грам
2. друге правило
3. Чи зростатиме попит і чому?
4. Чому вигідно купити золото саме зараз?
5. третє правило

Як поведе себе курс золота сьогодні - буде рости або падати? Питання, безумовно хвилюючий найглибші струни в душі інвестора, адже нікому не хочеться втратити свої заощадження. Звичайно, варто розуміти, що ціна на золото в ЦБ РФ відрізняється від ціни на золото в Ощадбанку , ВТБ-24, Альфа Банку та будь-якому іншому банку - будьте уважні. Новачкові в інвесторської справі потрібно дуже чітко засвоїти для себе кілька важливих максим.

Облікова ціна на золото в Центробанку Росії (ЦБ РФ)
на сьогодні 07.05.2019 за 1 грам

перше правило

Не варто приймати поспішні рішення, побачивши, що крива цін поповзла вниз. Жовтий метал вельми і вельми примхливий, і цінові коливання курсу золота прекрасно характеризують цю специфіку. Список факторів, які можуть вплинути на вартість 1 грама золота вельми значний, ось лише деякі з них:

Збільшення грошової маси в обігу, тобто зростання інфляційних процесів, також сприяє підвищенню цін на реальні активи - дорогоцінні метали.

Додамо також, що зростання економік країн Південно-східної і східної Азії, особливо Китаю та Індії вносить свою лепту в коливання цін на золото. У цих країнах виникає багатомільйонний середній клас споживачів, які створюють величезний попит на дорогоцінні метали, скуповуючи величезна кількість виробів з дорогоцінних металів.

Короткострокові просадки курсу золота (навіть до 2-ох років) - нормальне явище, немає об'єктивних причин припинення зростання курсу в довгостроковій перспективі.

друге правило

Практично завжди відбувається так, що будь-які негативні фактори глобального масштаби змушують рости ціни на золото, тому найкращий час для скупки дорогоцінного металу - початок кризи, це, втім, не означає, що не можна вигідно купити золото в його розпал.

До речі, інформація з ринку spot може бути вельми корисна для інвесторів. Як? Досвідчені трейдери знають, що наприклад, активізація торгів на спотовому ринку може означати різку зміну цін на золото найближчим часом, а значить настає час для бурхливої ​​діяльності. Втім, дане правило справедливо і для тих, у кого в фокусі уваги заробіток на Форекс .

Так що ціна на золото на ринку spot може послужити хорошим орієнтиром в інвестуванні.

Крім того, якщо трохи подумати, то «низка міцно упакованих силогізмів» приведе вас до декільком нехитрим, але важливим твердженням:

• ціна за грам золота не може впасти нижче собівартості його видобутку;
  
• пропозиція золота буде поступово скорочуватися (золото - фізичний актив, відповідно, світові запаси золота є вичерпними: експерти підрахували, що при сучасних темпах видобутку в межах 2500 тонн запаси дорогоцінного металу можуть зникнути вже через 20 років.);

Для достовірності можна поглянути на графік ціни на золото за останні 10 років, представлений нижче:

Ціна піднялася з 281 до 1689 доларів США, це 500% приріст.

Чи зростатиме попит і чому?

Для того, щоб відповісти на це питання, спробуємо розібратися, хоча б в найзагальніших рисах, в формуванні попиту і пропозиції на світовому ринку золота.

Що таке "золотий ринок"? Це три основні складові:

1. Здобич,
   
2. розподіл,
   
3. Споживання.

Здобич. Золотовидобувники, як це не дивно, мають не так вже й багато інструментів впливу на цінову політику. При падінні ціни вони можуть постаратися переконати або примусити (якщо це можливо) банкірів скоротити обсяги продажів. Однак вплинути на населення, у якого знаходяться просто величезні запаси золота у вигляді ювелірних виробів, монет і брухту, виробники не можуть.

Інший спосіб вижити для золотодобувних компаній при падінні цін - скоротити витрати на видобуток і підвищити рентабельність виробництва.

Сьогодні, коли ціни нестримно повзуть вгору, золотодобувним кампаніям стало вигідно переробляти "бідні" руди, знову вводити в експлуатацію раніше законсервовані, але не до кінця "обрані" шахти і навіть займатися розробкою техногенних відвалів.

Розподіл. На сьогодні світові золоті запаси, мається на увазі вже добуте золото, у вигляді зливків або виробів, складають понад 150 тисяч тонн. Де ж знаходиться все це золото? Як стверджує GFMS, дорогоцінний метал розподілений так:

• Стоматологія і електроніка - 17 000 тонн;
  
• Накопичення громадян - 24 000 тонн;
  
• Міжнародні фінансові організації, ЦБ різних країн - близько 30 000 тонн;
  
• Ювелірна промисловість - 79 000 тонн.

Лідери світової ювелірної промисловості, такі, як Індія, вже протягом декількох років демонструють стабільне збільшення попиту. Золото ж, що знаходиться в ЦБ і у населення може бути в будь-який момент викинуто на ринок, спровокувавши, таким чином, зниження цін. Однак цього не відбувається.

В умовах кризи світової економіки і нестабільне геополітичної обстановки бажання убезпечити своє майбутнє, інвестиціями в щось матеріальне і надійне видається цілком обґрунтованим.

Що стосується політики, що проводиться в останні роки центральними банками розвинених країн, то саме вона несе "відповідальність" за нинішній високий курс жовтого металу. Протягом довгого часу ЦБ займалися виключно продажем золота (до 500 тонн в рік). Однак, починаючи з 2009 року, Банки взагалі перестали продавати золото, перетворившись виключно в покупців.

Валютні резерви більшості країн ростуть, причому долар, який вважається світовою валютою, втратив за століття 95% своєї купівельної спроможності. Диверсифікація валютних резервів цілком виправдана і тенденція скупки золота центробанками буде тривати в найближчі кілька років.

Споживання. Цікава і неоднозначна ситуація в електронній промисловості та інших наукоємних галузях. З одного боку, навіть такі гіганти, як Apple, в умовах кризи прагнуть здешевити виробництво. У телефонах, смартфонах, ноутбуках і т. П. Золото замінюється на більш дешевий мідний сплав з паладієвим покриттям.

Але з іншого - з'являються нові області застосування золота: виробництво автокатализаторов, фотоелектричних елементів, поновлюваних енергоресурсів. Все це врівноважує промисловий попит на золото, уже кілька років він становить близько 14%.

Політика послідовних покупок з боку ЦБ, стабільний попит на золото в промисловості і зростання споживання золота економіками, що розвиваються забезпечать цього металу подальше зростання.

Чому вигідно купити золото саме зараз?

З тих пір, як перестав існувати золотий стандарт, динаміка цін на золото стала дуже схожим на динаміку цін інших кольорових металів. Значні скачки чергуються з "плавними" спадами, зміни ці циклічні. Це наочно демонструє графік курсу золота, динаміка за досить великий проміжок часу, наприклад за 30 років.

Графік динаміки курсу золота з 1971 року по 2010 рік

Різке зростання цін викликається різними причинами, серед яких і крах іпотечної системи США, який підштовхнув світову економіку до прірви кризи, і прийдешній розвал Єврозони, і нестабільність геополітичної обстановки на Близькому Сході. Подібне спостерігалося і раніше, наприклад, трагічні події 11 вересня 2001 року стали початком різкого зростання цін на золото.

Так може бути вже й не так важливий курс золота в рублях за 1 грам або в доларах за унцію, може бути, золото вже досягло або ось-ось досягне свого цінового максимуму, а потім почнеться спад?

На жаль немає. Чому "на жаль"? Та тому, що всі аналітики і експерти пов'язують подальше зростання цін на золото з кризовими передумовами в світовій економіці. Так-так: "Чим гірше, тим краще!" А торгівля на Форекс , Що чекає її в цей час? Припускаємо, небувалий підйом.

Реальна історична ціна на золото, з урахуванням інфляції, в 2012 році має становити 1 949 $ за унцію і все говорить на користь того, що цей поріг буде досягнутий і навіть перевищений.

Вже всім стало ясно, що показники світової економіки в докризові роки були штучно завищені, дефіцит бюджету найрозвиненіших країн перевищував усі мислимі межі. Пережити важкі часи допоможуть тільки високоліквідні активи, головний з яких - золото.

Не будемо наводити екстремальні прогнози деяких "гарячих голів", які обіцяють повернення золотого стандарту, крах існуючої грошової системи і ціну на золото в 12 500 $ за унцію до 2016 року. Однак, за найскромнішими і обережними прогнозами, навіть якщо спрацюють антикризові сценарії і почався було, зростання світових економічних показників продовжиться, ціни на золото навряд чи підуть вниз.

Налякані кризою інвестори не поспішають продавати золото, не роблять цього і ЦБ, навпаки, всі вони активно його скуповують. Справедливості заради потрібно відзначити, що не тільки золото, а й срібло, платину і паладій.

третє правило

Нехай вас не лякає короткострокова волатильність золота, краще відстежуйте курс золота на сьогодні в рублях, тримайте загальну картину в голові і пам'ятайте про довгострокову перспективу.
Зайві емоції в інвестиціях - поганий помічник, жовтий метал не любить суєти.
І це правило доказів не потребує.