1. Кому належить і підпорядковується Центробанк Росії? Чинне законодавство чітко визначає, кому належить...
2. Які завдання Центробанку Росії?
3. Основні функції і курс Центробанку Росії
4. Резерви і валюта Центрального банку
5. Монетарна політика та емісія російських рублів
6. Центробанку Росії
7. Ключова ставка Центробанку Росії
8. Банківські ліцензії Центробанку Росії. Рейтинг банків

Кому належить і підпорядковується Центробанк Росії?

Чинне законодавство чітко визначає, кому належить і підпорядковується Центробанк Росії. Сьогодні він представляє окрему юридичну особу, кредитна установа верхнього рівня, майно і статутний капітал якого знаходиться у власності держави. Банк веде незалежну політику і звітує перед нижньою палатою парламенту (Державна Дума), яка затверджує за поданням глави держави голови.

Глава Центробанку Росії. Структура управління

Крім глави Центрального банку до складу ради директорів входить 14 членів. Вони також затверджуються на свої пости Державною думою на 5 років, а конкретні кандидатури надаються головою Центробанку і попередньо узгоджуються з президентом.

Крім цього до складу Центрального банку входить 39 департаментів та управлінь, що спеціалізуються на окремих конкретних напрямках роботи фінансової сфери країни.

Які завдання Центробанку Росії?

Спеціальний закон визначає які завдання Центробанку Росії:

• забезпечення стійкості національної валюти;
• стабільний розвиток всієї банківської системи;
• розвиток фінансового та фондового ринку;
• створення умов для стабільної роботи і розвитку власної російської платіжної системи.

Основні функції і курс Центробанку Росії

Для виконання поставлених завдань передбачені наступні функції і курс Центробанку Росії:

• проведення узгодженої монетарної політики з урядом;
• емісія;
• виступ в якості кредитора останньої інстанції, створення для вітчизняних банків системи їх рефінансування;
• визначення правил функціонування банківської сфери, проведення розрахунків і контроль за їх дотриманням;
• контроль за роботою банківського сектора, включаючи видачу, призупинення та відкликання спеціальних ліцензій на роботу банку;
• обслуговування розрахункових рахунків бюджету на всіх рівнях (за винятком окремих випадків, які обумовлені законодавством);
• контроль за пенсійними фондами, некредитні фінорганізаціями;
• реєстрація випущених цінних паперів АТ, а також нагляд за дотриманням останніми відповідного законодавства;
• управління накопиченими резервами;
• встановлення і публікація офіційних курсів для здійснення розрахунків з контрагентами з інших країн;
• визначення порядку проведення різних розрахунків з міжнародними фінансовими інститутами і організаціями, іншими державами, фізичними і юридичними особами;
• розробка та затвердження стандартів ведення бухобліку для фінансового сектора;
• облік інвестицій, що спрямовуються в Росію і зворотний бік;
• контроль за фондовим ринком і попередження маніпуляцій на ньому, отримання прибутку за допомогою інсайдерської інформації.

Резерви і валюта Центрального банку

Однією з функцій Центробанку залишається управління накопиченими ЗВР, що представляють собою іноземні активи високої ліквідності. У неї входить іноземна валюта, золото, частина Фонду національного добробуту і Резервного фонду за вирахуванням фінансових вимог до резидентів, які номіновані в інших валютах. Резерви і валюта Центрального банку можуть вкладатися в надійні цінні папери і облігації, перебувати на депозитах і розрахункових рахунках, використовуватися для здійснення операцій РЕПО. Основна частка валютної складової золотовалютних резервів знаходиться традиційно в американських доларах і євро. Крім цього використовується британський фунт стерлінгів, японська ієна, австралійський долар, які забезпечують відносно високу прибутковість серед всіх світових резервних валют.

Основним призначенням валютних резервів Центрального банку залишається гарантія стійкості національної фінансової системи в умовах турбулентності. Останнє має місце під час спекулятивних атак на російський ринок, різкої зміни ситуації на міжнародних ринках, зниження експорту, при інших ситуаціях. Максимальна історичне значення золотовалютних резервів Центробанку Росії було зафіксовано 8 серпня 2008 року напередодні фінансової кризи і склало 598,1 мільярда доларів.

Згідно з чинним законодавством держава не відповідає за наявними зобов'язаннями Центробанку Росії і навпаки, тому уряд може оголошувати дефолт навіть при наявності значних запасів валюти і золота в резервах.

Монетарна політика та емісія російських рублів

Однією з найважливіших функцій Центробанку Росії залишається проведення монетарної політики і забезпечення стабільності фінансової системи. Забезпечується це наступними напрямками діяльності:

• емісія грошових коштів;
• управління вартістю надання ліквідності (ключова ставка).

Емісія є безпосередньо друк готівкової грошової маси, своєчасне вилучення з обігу старих купюр і заміна їх на нові банкноти, карбування монет, збільшення обсягу безготівкових рублів штучним шляхом. Одночасно з цим Центробанк Росії забезпечує наявність достатньої захищеності банкнот від підробки для збереження стабільності фінансової системи і контролю над грошовою масою.

Центробанку Росії

Окремо зупинимося на карбуванні пам'ятних та інвестиційних монет Центробанку Росії, що представляють собою інтерес для колекціонерів, людей, що прагнуть в майбутньому отримати додатковий дохід за рахунок перепродажу подібних монет, вартість яких значно перевищує номінальну.

Ключова ставка Центробанку Росії

Ключова ставка Центробанку Росії представляє рівень процентної ставки, за якою Центробанк пропонує комерційним банкам тижневі кредити для відновлення ліквідності. Рівень цієї ставки у багато визначає процентні ставки за залученими депозитами і кредитами, впливає на підсумковий розмір інфляції і вартість банківських ресурсів. Підвищення ключової ставки йде під час кризи для зниження інтересу з боку спекулятивного капіталу. Прикладом стане рішення Центробанку збільшити ставку відразу на 6,5 процентних пункту 16 грудня 2014 року на тлі серйозного падіння російського рубля та економічних проблем, пов'язаних із зовнішніми шоками через санкції, різкого зниження цін на нафту.

Банківські ліцензії Центробанку Росії. Рейтинг банків

Однією з найважливіших функцій роботи Центрального банку Росії залишається стимулювання нормального розвитку всієї кредитної сфери. Для цього видаються спеціальні банківські ліцензії Центробанку Росії на здійснення діяльності, ведеться контроль за дотриманням нормативів, законодавства, попередження виведення грошових коштів за кордон, відходу від податків і інших порушень законодавства. Крім цього становить Центробанк Росії рейтинг банків за величиною капіталу, прибутковості, іншим факторам, що залишається непрямим показником їх надійності.