Для відстеження активів, пов'язаних з діяльністю терористичних організацій, необхідно застосувати зовсім інший підхід, ніж той, що використовується зараз для боротьби зі звичним відмиванням грошей.

Дійсно «брудні» гроші (отримані від торгівлі людьми і наркотиками, шахрайства, проституції та інших злочинів) у фінансовій системі виявити значно легше, ніж кошти терористів, які часто мають цілком легальне походження (наприклад, за деякими даними, фінансову підтримку організації бен Ладена надавали цілком законослухняні фірми, що займаються експортом міді). Тому просте посилення законів, спрямованих на боротьбу з потоками «брудних грошей», допоможе перехопити лише незначну частку «терористичних» активів.

Щоб реально зупинити фінансування тероризму, банки змушені будуть розділити своїх клієнтів за національною та релігійною ознаками, що абсолютно не прийнятно. Чи не зрадять необхідного ефекту і наступу на офшорні фінансові центри, тому що, як показує досвід останніх років, головними центрами для фінансування терористів, і відмивання «брудних грошей» є великі традиційні СФЦ - Лондон, Нью-Йорк, Цюріх, Париж та інші потужні західні міста. Основною проблемою і причиною нездатності влади США і Великобританії припинити відмивання або переклад «терористичних» або інших фінансових коштів через банківську систему полягає у відсутності чітких правил встановлення особи клієнтів, що дозволяє порушнику досить легко користуватися послугами фінансово-кредитних інститутів.

З огляду на це після вересня 2000 все частіше стали мусувати питання про необхідність введення спеціальних загальнонаціональних ідентифікаційних карток для клієнтів фінансових компаній і банків (правда, більшість клієнтів негативно реагують на з'ясування їх особи). Разом банкіри стали проявляти серйозне ставлення до проблеми перекачування через їх інститути коштів, що належать злочинцям або терористам (оскільки мова йде про можливу втрату репутації банків, повернення якої потребує чимало часу і фінансових витрат).

Значною перешкодою на шляху створення адекватних банківських систем контролю потоків грошових коштів є утруднене законодавство і величезна кількість різноманітних норм, правил і положень в області боротьби з відмиванням грошей. Тому одним із сучасних вимог фінансистів є уніфікація банківського законодавства різних країн і створення чіткої системи норм і правил, які були б спрямовані на боротьбу з відмиванням «брудних грошей», але не відлякували клієнтів великою кількістю застережень, дозволяючи тим вільно користуватися банківськими послугами як то покупка нерухомості та ін.

До слова, якщо ви вирішили зайнятися нерухомістю або просто купити квартиру, зверніть увагу на сайт Sindom.ru - безперечний лідер серед продажів квартир в Москві.

І, нарешті, не дивлячись на існування цієї проблеми, капітал, який перетікає через рахунки банків, в основному є легальним. Тому не можна допустити, щоб боротьба з відмиванням грошей обмежила або ускладнила доступ клієнтів, які займаються легальною діяльністю. До того ж, як показує досвід з кредитними картами, банки швидше підуть на допущення певного відсотка нелегальних операцій, ніж почнуть ставити своїм клієнтам зайві питання.